Процесът на съвместяване на банкови сметки включва съвпадение на салдото във вашите книги за касова сметка към банковото Ви извлечение. Банковото съгласуване е важно, защото ако има несъответствие, трябва да откриете причината и да направите корекция на книгите си, така че финансовите ви отчети да са точни.
, Ще обясним как работи банковото съгласуване и ще ви покажем как да направите банково съгласуване чрез QuickBooks Online и Zoho Books. Ако нямате счетоводен софтуер, ще ви покажем как да създадете ръчно с помощта на нашия безплатен банков шаблон за съгласуване.
Използването на счетоводен софтуер като QuickBooks Online прави банковите доклади лесно и бързо. Регистрирайте се днес и спестете до 50% отстъпка.
Посетете QuickBooks
Какво е банково помирение
За да сте сигурни, че всички депозити и тегления от банковата Ви сметка са записани в счетоводните ви записи, трябва да сравните всяка транзакция, която се появява в банковото Ви извлечение, с това, което е записано във вашия счетоводен софтуер. Ако откриете несъответствие, трябва да направите корекцията на счетоводните си записи или да уведомите банката, ако грешката е в края.
Ползи от банковото помирение
Има редица ползи за съвместяването на банковите ви сметки. Независимо дали преглеждате банковите си транзакции, докато имате тази първа чаша кафе всеки ден или изрежете 30 до 45 минути всяка седмица или месец, инвестирането на това време ще се изплати.
Ето някои от ползите от редовното съгласуване на банковите ви сметки.
1. Банкови изравнявания правят времето за данъчно облагане бриз
Чрез редовното съгласуване на банковата си сметка ще гарантирате, че всичките ви ежедневни бизнес разходи, платени с дебитна карта или чек, са записани в счетоводния ви софтуер. Вместо да се ужасите от данъчното време, защото имате 12 месеца стойност на транзакциите за съгласуване, финансовите ви отчети ще бъдат напълно актуални.
Със счетоводен софтуер като QuickBooks Online и Zoho Books можете да дадете на счетоводителя си достъп до данните си, така че той или тя да може да изпълнява финансови отчети и да има достъп до всяка друга информация, от която се нуждае, за да подготви данъчната си декларация, без да се притеснява.
2. Банково съгласуване помага за откриване на измами или откриване на други проблеми
Разговаряхме с Хедър Робинсън, Директор, Онлайн Банков Продуктов Мениджър Цифрови канали в Union Bank, който сподели следното с нас:
“ Собствениците на предприятия обикновено имат в главата си очаквания баланс на сметката си. Правенето на бърза ежедневна проверка на действителния баланс е чудесен начин за откриване на измами или за идентифициране на клиринг за проверка или за депозиране. Правейки това, месечният процес на съгласуване е лесен, защото проблемите обикновено се откриват веднага.
3. Банкови изравнявания дават прозрение за вашите навици
Вярвате или не, преразглеждането на банковите ви извлечения ще ви каже много за вашите навици на разходи. Независимо дали става въпрос за това колко пари ще похарчите за изпращане на продукти на клиентите или за случая с кафето и поничката за офиса, всичко това се добавя.
Съчетаването на банковата Ви сметка ще ви даде достъп до подробни отчети за приходите и разходите, така че да можете да следите тези разходи, преди те да излязат от контрол. В дългосрочен план, тази информация ще ви позволи да вземате по-добри бизнес решения, които могат да имат положително въздействие върху крайния резултат.
Сравнете касовите бележки с Вашата банкова справка
Преди да обсъдим поетапния подход за съгласуване на банковата Ви сметка, трябва да се извърши “ръчно” съгласуване, което трябва да се осъществи първо. Този процес включва тази част от касовите бележки, която сте скрили в кутията за ръкавици на колата си или може би дори кутия за обувки. Много е важно за вас да сравните вашите банкови разписки с таксите, които се появяват в банковите ви извлечения.
За да сравните лесно приходите си с банковото си извлечение, трябва да организирате приходите си чрез:
- Използване на приложение за скенер за получаване, което ви позволява да правите снимки на разписки и да хвърляте хартията; по-късно можете да синхронизирате приложението със счетоводния си софтуер
- Абониране за профил в QuickBooks Online и управление на всичките Ви приходи, разходи и приходи чрез приложението QuickBooks Online на мобилното си устройство
- Използването на функцията за автоматично сканиране на Zoho, която ви позволява да качвате, премествате или изпращате по имейл документи като разписки, сметки и депозитни фишове към Zoho Books
Чрез осъществяване на организиран процес, като този от изброените по-горе, можете да се уверите, че сумата, която сте упълномощили за плащане (на вашата касова бележка), е всъщност това, което сте платили (сумата, която е била удържана от банковата Ви сметка). Това също прави данъчното време по-лесно, тъй като приходите ви са организирани на едно място.
Списък за проверка на банковото съгласуване
Съчетаването на банковите ви сметки ще върви много по-бързо, ако сте подготвени. Има няколко документа, които ще трябва да съберете и няколко задачи, които ще трябва да изпълните, преди да съгласувате банковата си сметка.
Информация за достъп до банкова сметка
Уверете се, че вашият потребителски идентификатор и парола са удобни за банковата (ите) сметка (и), която планирате да съгласувате.Трябва да имате достъп до банкови извлечения, отменени чекове и копия на фишове за депозити, освен ако нямате копия на хартия.
Банкови извлечения
Електронно или хартиено копие на банкови извлечения за периода, в който се съгласувате. Повечето банки ви позволяват да изтегляте вашите изявления като PDF документи, така че да можете да ги препращате, ако е необходимо.
Отменени проверки
Това е електронно или хартиено копие на всички отменени чекове. Подобно на банковите извлечения, повечето банки ви позволяват да получите достъп до копие от чекове, които са изчистили банката онлайн. Това ще ви помогне да определите получателя, сумата и закупените артикули, така че да можете да категоризирате разходите лесно.
Постъпления
Това е електронно или хартиено копие на всички разписки. Както беше обсъдено, ако имате разписки, организирани в скенер за получаване на бизнес или счетоводен софтуер като QuickBooks или Zoho Books, е много по-лесно да ги прегледате, докато се съгласувате.
Докато можете технически да ги въведете, докато се съгласувате, трябва да се уверите, че въвеждате всички транзакции, които засягат банковата сметка, преди да започнете банковото изравняване.
Запишете следните транзакции в книгите си, преди да съгласувате банковата си сметка.
Депозити на клиенти
Прегледайте всички фишове за депозити, за да се уверите, че са записани в книгите ви. Ако обикновено не съхранявате копия на фишове за депозити, влезте в банковата си сметка и ще получите достъп до копие от фишовете за депозиране, за да имате информацията, която трябва да ги запишете.
Плащания към доставчици и кредитори
Уверете се, че всички чекове, написани за плащане на доставчици, кредитори, изпълнители и служители, са записани в книгите ви. Ако отпечатвате чекове директно от вашия счетоводен софтуер, тази стъпка се прави за вас. Въпреки това, ако издавате ръкописни чекове, прегледайте регистъра на чековете и въведете всички плащания, които липсват във вашия счетоводен софтуер.
Трансфери до и от бизнес спестявания или други банкови сметки на бизнеса
Трансферите към и от бизнес спестовни сметки и други текущи сметки са обичайни. Уверете се, че сте записали всички прехвърляния в счетоводните си записи.
Автоматични плащания, изтеглени от банкова сметка
В днешно време много от нас автоматично се изтеглят от нашите банкови сметки. Уверете се, че сте записали всички автоматични тегления, направени от банковата Ви сметка.
Депозити и тегления на банкомати
Всички депозити и тегления, направени в банкомата, трябва да бъдат записани в книгите ви. Ако нямате навик да съхранявате тези квитанции, влезте в банковата си сметка, за да получите тази информация, за да можете да я въведете в счетоводните си записи, преди да започнете банковото съгласуване.
Изтеглете контролен списък за помирение
Банково съгласуване Пример с помощта на счетоводен софтуер
Традиционно, банковите изравнявания се извършват ежемесечно, след като банката издава изявления. Въпреки това, повечето програми за счетоводно отчитане в облака като QuickBooks и Zoho Books ви позволяват да свържете банковите си сметки, така че да можете да изтегляте банковите си транзакции автоматично във вашия счетоводен софтуер ежедневно.
Независимо дали се съгласувате ежедневно или веднъж месечно, използването на счетоводен софтуер като QuickBooks или Zoho Books е много по-лесно, отколкото ръчно. В този раздел ще ви разгледаме как да подготвите банково съгласуване в QuickBooks Online и Zoho Books. Ако обаче използвате софтуер, като FreshBook, който няма инструмент за извлечение по банково изравняване, ние сме ви покрили. В следващия раздел ще ви покажем как да подготвите ръчно банково съгласуване.
Как да направите банка помирение в 5 лесни стъпки използване на QuickBooks онлайн
Преди да можете да съгласувате банковата си сметка в QuickBooks, трябва да свържете банковите си сметки. Ако все още не сте го направили, първо вижте как да импортирате видеоурок за банкови транзакции.
По-долу е показан видеоклип заедно с инструкции стъпка по стъпка как да съгласувате банковата си сметка с помощта на QuickBooks Online в пет лесни стъпки.
1. Придвижете се до инструмента за съгласуване
Отидете до инструмента за съгласуване в QuickBooks Online.
От началната страница кликнете върху иконата Gear вляво от името на фирмата. Под графата „Инструменти“ изберете „Прикачване“, както е посочено по-долу.
2. Изберете банковата сметка, която искате да съгласувате, и попълнете полетата, както е посочено по-долу
Въведете данните за банковата сметка в QuickBooks Online.
1. Профил: От падащото меню изберете банковата сметка, която искате да съгласувате.
2. Начален баланс: Това поле ще бъде автоматично попълнено с крайния баланс от извлечението от предишния месец.
Бакшиш: Ако началният Ви баланс не съвпада, повече от вероятно е приключването, извършено за предходния месец, да не е балансирано. Ако виждате известие, подобно на това по-долу, кликнете върху връзката „Можем да ви помогнем да го поправите“ и следвайте стъпките, за да разрешите разликата, преди да продължите с текущото съгласуване:
Уведомление относно проблем с началния баланс в QuickBooks Online.
3. Краен баланс: В това поле ще въведете крайния баланс, който се показва в банковото Ви извлечение.
4. Крайна дата: Въведете крайната дата на банковото си извлечение в това поле.
5. Започнете да съчетавате: Кликнете върху бутона „Стартиране на съгласуването“, за да преминете към следващата стъпка.
3. Започнете съвпадение на транзакции
Съвпадение на транзакции в инструмента за съвместяване на банкови сметки QuickBooks Online.
По-долу сме предоставили екранна снимка на новото и подобрено оформление на съгласуването и кратко описание на ключовите полета.
1. Баланс на крайния баланс: Това е сумата, която сте въвели от банковото си извлечение.
2. Начален баланс: Тази сума е крайният баланс от извлечението от миналия месец. QuickBooks автоматично ще запълни това поле за вас.
3. Изчистен баланс: Когато започнете да съгласувате всеки елемент, тази сума ще се променя в зависимост от това дали сте избрали плащане или транзакция за депозит.
4. Плащания: Тази сума ще се увеличи, когато изберете плащания за съгласуване от раздела за подробни сделки по-долу.
5. Депозити: Тази сума ще се увеличи, докато избирате депозити, които да се съгласуват от раздела за подробни сделки по-долу.
6. Разлика: Това поле се изчислява от QuickBooks. Това е разликата между баланса на извлечението и изравненото салдо. Вашата цел е да стигнете до разлика от нула.
7. Транзакции: В този раздел ще видите всички плащания и депозити, записани в QuickBooks към датата на приключване на извлечението. Както можете да видите на екрана по-горе, можете да филтрирате този раздел, за да показвате само плащания, депозити или всички транзакции, като кликнете върху всеки от разделите.
Има редица начини за справяне с банковото помирение. Моето предложение е да съгласувате областта с най-малък брой транзакции. Целта е да се гарантира, че всички депозити и тегления, изброени в банковото извлечение, са маркирани като „изчистени“ в този прозорец за съгласуване.
Маркирането на артикули в инструмента за съвместяване на банкови сметки QuickBooks Online.
За да маркирате елемент като „изчистен“, кликнете върху бутона за избор вдясно от „Депозит“, както е посочено по-долу.
Да речем, че решавате първо да започнете с депозити. След като сте маркирали всички депозити в този прозорец, които се появяват в банковото Ви извлечение, проверете дали общата сума на депозитите съответства на общата сума на депозита в банковото Ви извлечение.
В примера по-долу общите депозити в нашето извлечение от банковото извлечение ($ 5,017.17) съответстват на общите депозити, които сме „изчистили“ в QuickBooks ($ 5,017.17). Ако те съвпадат, можете да преминете към съгласуване на плащанията. Ако вашите депозити обаче не са балансирани, отнесете се към нашите съвети за отстраняване на неизправности, за да научите как да коригирате небалансираността.
Примерна банкова справка
Примерно банково извлечение за QuickBooks Онлайн банковото съгласуване.
Депозити изчистени в QuickBooks
Депозити, изчистени в QuickBooks Онлайн банкиране.
Повторете същия процес на маркиране на артикулите, които се показват в банковото Ви извлечение за тегления (плащания). Подобно на това, което направихме с депозитите, уверете се, че общите плащания, изчистени в QuickBooks, съответстват на банковото Ви извлечение.
В примера по-долу общите тегления и плащания от нашето извлечение от банковото извлечение ($ 2,496.53) съответстват на общите тегления, които сме „изчистили“ в QuickBooks ($ 2,496.53). Ако вашите цифри съвпадат, можете да преминете към следващата стъпка; ако обаче тегленията и плащанията Ви не са балансирани, се обърнете към нашите съвети за отстраняване на неизправности.
Примерна банкова справка
Примерно банково извлечение за QuickBooks Онлайн банковото съгласуване.
Изтегляния и плащания, изчистени в QuickBooks
Тегленията и плащанията са изчистени в QuickBooks Online банката.
4. Потвърдете $ 0.00 Разлика
След като всички депозити и тегления / плащания съвпадат с банковото извлечение, трябва да имате разлика от $ 0.00, както е посочено на снимката по-долу.
Потвърдете банковата сметка е съгласувана в QuickBooks Online.
Кликнете върху бутона „Завърши сега“ (посочено по-горе), за да генерирате отчетите за банковото съгласуване. Зад кулисите, QuickBooks ще отбележат всички депозити и кредити, които са били съгласувани като „изчистени“ в QuickBooks.
5. Прегледайте и запазете отчетите за съгласуване
По-долу е показана снимка на подробния отчет за банковото съгласуване, който QuickBooks ще генерира.
Пример за отчет на банката, генериран в QuickBooks Online.
Независимо дали съчетавате банкови или кредитни сметки, трябва да запазите всички отчети за съгласуване, така че да можете да ги създавате по всяко време. Макар че лесно можете да пускате отчетите в счетоводния си софтуер, няма да имате запис, че сметката всъщност някога е била съгласувана без копие от доклада, ако някой случайно е променил съгласувана транзакция.
В нашия Малък бизнес счетоводство, счетоводство и данъчно ръководство имаме раздел за това как да организираме вашата документация. Той предоставя подробни инструкции за това как да следите банкови извлечения, данъчни декларации, сметки на доставчици и други ключови документи. Ако някога сте одитирани, трябва да знаете, че отчетите за банковото съгласуване са един от петте най-големи доклада, които одиторите ще поискат.
Как да направите банково помирение в Zoho Books
Има три основни задачи, които съставляват процеса на помирение в банката в Zoho Books. Първо, трябва да свържете банковата си сметка със Zoho Books, така че вашите транзакции да се изтеглят автоматично в софтуера; второ, трябва да категоризирате всички изтеглени транзакции в съответните категории разходи; накрая, трябва да знаете как да подготвите банково съгласуване чрез банковото извлечение.
По-долу е показан видеоклип, заедно с инструкции стъпка по стъпка как да съгласувате банковата си сметка в шест лесни стъпки, като използвате Zoho Books.
1. Създайте банкова емисия между банковата си сметка и Zoho Books
Свържете банковата си сметка със Zoho Books.
Има три начина да свържете банковата си сметка със Zoho Books:
1. От падащото меню по-горе въведете името на банката си в това поле и го изберете.
2. Изберете от списъка на популярните банки, като кликнете върху иконата, която представлява вашата банка / финансова институция, както е посочено по-горе.
3. Ако не можете да намерите банката си от падащото меню или в списъка на популярните банки, кликнете върху бутона „Въведете сметката си ръчно“ и следвайте инструкциите на екрана, за да импортирате банковите си извлечения.
2. Влезте в банковата си сметка
Влезте в банковата си сметка, за да установите връзка със Zoho Books.
Въведете вашия онлайн ID и парола в този екран. След като го направите, кликнете върху бутона „Продължи“, както е посочено в горната снимка на екрана.
3. Изберете банковите сметки, за да създадете канал
- Изберете профилите си: Всички банкови сметки, които имате в финансовата институция, която сте избрали в стъпка 1, ще бъдат изброени тук, затова поставете отметка до всеки профил, който искате да създадете за банков поток за
- Изтегляне на историята на транзакциите: От падащия календар изберете датата, на която искате да се върнете, и изтеглете транзакции за
- Забележка: Можете да се върнете 90 дни в Zoho Books; ако трябва да се върнете повече от това, ще трябва да импортирате банковите извлечения за нещо по-старо от 90 дни
Пример за помирение на банката
Нека предположим, че 16 април и вашият данъчен специалист ви е казал, че ако донесете кутия за обувки следващата година, таксата ще бъде двойна. Така че, вие се заклевате да започнете незабавно да използвате Zoho Books. За да получите всичките си банкови транзакции, настъпили след 1 януари в Zoho Books, можете да импортирате банковото си извлечение от януари и след това да използвате 1 февруари (плюс данъчната година) като дата, на която ще изтеглите историята на транзакциите.
- Изберете валута: Едно от предимствата от използването на Zoho Books е лесното проследяване на чуждестранни банкови сметки и сметки за кредитни карти; от падащото меню изберете подходящата валута за банковата сметка, която настройвате
- Щракнете върху бутона „Продължи”, след като сте направили всичките си селекции
4. Банков преглед
Банков преглед в Zoho Books.
След като настроите банковата емисия, банковите ви сметки ще бъдат изброени в раздела за банков преглед, както е посочено по-горе. Ето кратко обяснение на информацията, която ще намерите тук:
1. Данни за профила:В тази графа ще видите следната информация:
- Име на вида на банковата сметка, като проверка на бизнеса
- Последните четири цифри от номера на банковата сметка, които не се показват тук, за да се запази поверителността
- Дата на изтегляне на последните транзакции, като например 15 май 2017 г.
2. Без категория: В тази графа ще намерите броя на транзакциите, които трябва да прегледате и категоризирате в съответния профил за приходите или разходите.
3. Предстоящи проверки: Тази колона ще отразява проверките, които сте създали в Zoho Books, но не са отпечатани.
4. Сума в банка: Това е салдото по банковата сметка от последната актуализация.
5. Сума в Zoho Books: Това е текущото салдо по банковата сметка на Zoho Books.
Ако вече сте въвели някои от банковите си транзакции в Zoho Books, тогава ще имате и колона, която казва „Признат“. Това означава, че Zoho съответства на транзакция, която сте въвели ръчно с такава, изтеглена от вашата банка. Не забравяйте, че целта на този процес на съгласуване е сумата в банката да бъде равна на сумата в Zoho Books.
5. Категоризирайте транзакциите
Следвайте стъпките по-долу, за да присвоите профил на некатегоризираните транзакции.
5.1 Показване на транзакциите
За подходящата банкова сметка, кликнете върху безкатегоризираните транзакции, както е посочено по-долу.
Некатегоризирани транзакции в Zoho Books.
5.2 Определяне на броя транзакции на страница
Превъртете надолу до най-долната част на страницата и ще видите опция за избор на броя транзакции, които искате да видите на страница, както е показано по-долу.
Изберете брой банкови транзакции на страница в Zoho Books.
5.3 Първо започнете с „най-старите“ транзакции
Превъртете надолу до най-долната част на страницата и надясно от броя на транзакциите на страница, ще видите стрелка. Кликнете върху тази стрелка, докато не можете да продължите. Най-новите транзакции се появяват първо и, когато преминете към следващата страница, датите на транзакциите стават по-стари.
Изберете брой банкови транзакции на страница в Zoho Books.
5.4 Кликнете върху първата транзакция, която искате да категоризирате и ще се покаже следващият прозорец
Категоризирайте банковите транзакции в Zoho Books.
1. Категория: От падащото меню изберете типа транзакция. Опциите, от които трябва да избирате, са както следва:
- разход
- Авансът на доставчика
- Плащане от доставчика
- Прехвърляне към друг профил
- Връщане на продажбите
- Плащане с карта
- Привличане на собственика
- Възстановяване на кредитни бележки
- Възстановяване на плащания
2. Разходна сметка: От падащото меню изберете съответния профил. Ако профилът не е настроен, можете да го настроите, като изберете „+ Нов профил“ от падащото меню.
3. Доставчик (по избор): Изберете подходящия доставчик от падащото меню, ако доставчикът не е настроен, можете да го настроите, като изберете “+ New Vendor” от падащото меню.
4. Дата: Въведете датата на транзакцията.
5. Сума: Това поле автоматично ще се попълни със сумата, изтеглена от вашата банка.
6. Референтен номер (по избор): Въведете допълнителна информация за тази транзакция, като например поръчка за покупка #.
7. Описание: Това поле автоматично ще се попълни с описанието, изтеглено от вашата банка. Можете да промените описанието или да го изтриете напълно.
8. Прикачете разписката: Zoho Books ви позволява да прикачите разписки директно към транзакциите, с които са свързани. Сканирайте касовата бележка на компютъра си и я прикачете тук.
9. Клиент: Ако транзакцията е свързана с клиент, изберете клиента от падащото меню. Ако клиентът не е настроен, можете да добавите нов клиент, като изберете „+ Добавяне на нов клиент“ от падащото меню.
10. Запазване: Не забравяйте да запазите промените си.
След като сте категоризирали всички транзакции, изтеглени от вашата банка, сумата в Zoho Books трябва да съответства на сумата в банковата сметка.
Можете да се съгласите толкова често, колкото искате, тъй като всички нови транзакции ще се изтеглят ежедневно . Когато получите банковото си извлечение в края на месеца, ще бъде лесно да се съгласувате, ако вече сте категоризирали банковите си транзакции през месеца.
По-долу са описани стъпките, които трябва да предприемете, за да завършите месечното банково съгласуване.
О. От преглед на банковата дейност кликнете върху профила, който искате да съгласувате, както е посочено на екрана по-долу.
Съгласувайте банковата си сметка в Zoho Books.
Б. В следващия екран кликнете върху иконата на зъбно колело, намираща се в най-дясната част на екрана и изберете „История на съгласуване“, както е посочено по-долу.
История на помирение в Zoho Books.
C. Кликнете върху бутона „Сметка за възстановяване“, както е посочено по-долу.
Завършете банковото помирение в Zoho Books.
Г. Използвайки банковото си извлечение, попълнете следните полета, както е посочено по-долу.
Банково помирение в Zoho Books.
1. Начална и крайна дата: Въведете началния и крайния период на отчет в тези полета.
Забележка: Ако съчетавате повече от един месец, не забравяйте да използвате началната дата на първия месец и крайната дата от последния месец, през който сте съгласували.
Пример: Да кажем, че сте приключили с приключването на равненията си, така че решавате да съгласувате три месеца едновременно. Ако съчетавате януари, февруари и март, началната / крайната дата ще бъде както следва:
Начална дата: 1 януари 20ХХ
Крайна дата: 31 март, 20ХХ
2. Закриващо салдо: t Въведете крайното салдо от извлечението си. Това ще бъде салдото по банковата сметка към крайната дата.
3. Стартирайте съгласуването: След като сте попълнили всички полета, кликнете върху бутона „Стартиране на съгласуването“.
Д. В следващия екран ще видите списък на всички транзакции, които са били изтеглени и категоризирани в Zoho Books. По-долу е показана снимка на екрана и кратко обяснение на информацията тук.
Банково помирение в Zoho Books.
1. Дата: Това е датата на сделката.
2. Данни за транзакцията: Това е профилът, към който сте категоризирали транзакцията.
3. Въведете: Това е типът на акаунта, който сте избрали за данните за транзакцията, заедно с името на доставчика, ако е приложимо.
4. Депозити: Всички депозити по сметката ще се появят в тази графа.
5. Тегления: Всички тегления към сметката ще се появят в тази графа.
6. Изчистване: Тази колона представя елементи, които са изтеглени от банката, което означава, че те по същество са „изчистили“ банковата Ви сметка.
F. Превъртете надолу до най-долната част на екрана и ще видите следните ключови полета, както е показано по-долу.
Банково помирение в Zoho Books.
1. Закриващ баланс: t Това е крайният баланс, който сте въвели по-рано от банковото си извлечение.
2. Изчистена сума: Както беше обсъдено по-рано, това е общата сума на всички транзакции, които са били изтеглени в Zoho Books от вашата банка.
3. Разлика: Разликата между крайното салдо и изчистената сума се изчислява като разликата. Целта е да стигнем до разлика от 0.00, каквато имаме тук.
Забележка: Ако нямате баланс 0.00, вижте нашите съвети за съчетаване на раздела за банкови сметки за помощ.
4. Добавете транзакция: Ако осъзнаете, че липсват транзакции, които трябва да въведете, можете да направите това, като кликнете върху бутона „Добавяне на транзакция“, който ще ви позволи да добавите липсващите транзакции към Zoho Books.
5. Прикачете файл (и):Можете да прикачите копие от банковото си извлечение, изчистени чекове, квитанции или други подкрепящи документи за бъдещи справки.
Ж. Под сравнението на крайното салдо с полетата за изчистена сума са посочени следните опции, както е посочено по-долу.
Банково помирение в Zoho Books.
1. Запазване и съгласуване на по-късно: Както споменах в раздела „Съвети за съгласуване на профили“, ще оцените този бутон. Ако сте прекъснати или небалансирани и се нуждаете от почивка, можете да запазите работата, която сте извършили, и да вземете там, където сте спрели, като изберете бутона „Запазване и съгласуване по-късно“.
2. Съгласуване: Вие искате само да натиснете този бутон, ако разликата е 0.00. Ако салдото ви не е 0.00, вижте съветите за съвместяване на банкови сметки за съдействие.
Забележка: Zoho Books няма да ви позволи да продължите с равнението, докато разликата е 0,00.
3. Отказ: Кликнете върху този бутон, ако не искате да запазите работата си и планирате да започнете отначало.
H. След като щракнете върху бутона „Reconcile“, трябва да видите следния екран „История на съгласуване“, както е показано по-долу.
Банково помирение в Zoho Books.
Ако изберете бутона „Запиши и съгласува по-късно“, състоянието ще бъде „В процес на изпълнение“, докато не завършите съгласуването. Имайте предвид, че ако случайно кликнете върху бутона „Подреждане“, можете да отмените изравняването, като кликнете върху бутона „Отмяна на съгласуването“, както е посочено по-долу.
История на банковото помирение в Zoho Books.
Как да направите ръчно банково помирение в 3 стъпки
Ако понастоящем не използвате счетоводен софтуер или вашият софтуер няма инструмент за банково съгласуване, все още можете да съгласувате ръчно банковите си сметки в три стъпки. Създадохме безплатен банков шаблон за съгласуване с инструкции, които можете да изтеглите и промените, ако е необходимо. Този шаблон включва подробни инструкции за това каква информация трябва да въведете във всяко поле. Включихме и пример за завършен отчет за ръчното банково съгласуване.
1. Сравнете касовата книга с банковото извлечение
Маркирайте вашата касова книга и банково извлечение за депозитите и тегленията, които се появяват в касовата книга и в банковото извлечение. В нашия пример имаме банковото извлечение отляво и касовата книжка за Павлов водопровод отдясно. Както можете да видите по-долу, поставихме отметка до елементите, които се показват както в банковото извлечение, така и в касовата книга.
2. Актуализирайте салдото на касовата книга до извлечението от банката
Актуализирайте касовата книга за немаркираните елементи в банковото извлечение. В нашия пример имаме такса за банкова услуга от $ 20 и теглене за $ 60, които не се появяват в касовата книга и трябва да бъдат добавени към баланса на касовата книга.
В допълнение, има проверка, която е написана за $ 30, която не е изчистила банката, и депозит от клиента в размер на $ 150, който не е записан в касовата книга, който трябва да се приспадне от баланса на касовата книга.
3. Подгответе Доклад за помирение на банката
Подгответе отчет за банковото съгласуване. За да съгласуваме банковото извлечение с касовата книга, ние трябва да подготвим банковия формуляр за съгласуване и да включим всички елементи, за които сме направили корекции в стъпка 2 по-горе.
По-долу е попълнен пример за банково съгласуване за фиктивен бизнес, Paul’s Plumbing, LLC:
1. Баланс на банка съгласно касова книга: Въведете текущото салдо на банковата си сметка за счетоводните си записи.
2. Допълнения: В този раздел ще изброите всички елементи, които се появяват в счетоводните ви записи, но не са в банковото извлечение. За писмени чекове ще ги добавите обратно към баланса си, сякаш никога не са били написани (защото не са изчистили банката); и всички депозити, направени в банката, също ще трябва да бъдат добавени към баланса на касовата книга, тъй като те липсват.
Забележка: В нашия пример това включва чек # 1234 за $ 30 и клиентски депозит за $ 150.
3. Приспадания: t Всички такси, които се появяват в банковото извлечение, но не са записани в счетоводните ви записи, ще трябва да бъдат приспаднати. В нашия пример имаме такса за банкова услуга от 20 долара и автоматично плащане към застрахователна компания за 60 долара. И двете от тези позиции са в банковото извлечение, но не са записани в счетоводните документи и трябва да бъдат приспаднати от баланса на касовата книга
4. Баланс в банка по банково извлечение: След като всички корекции са направени, крайният баланс тук трябва да съвпада с крайния баланс на банковото Ви извлечение. Ако не, проверете отново работата си и вижте следващия раздел за съвети как да отстранявате разлики.
Съвети за извлечение от банковото съгласуване
Ако имате проблеми с получаването на разлика от 0,00 лв. Между това, което е във вашата счетоводна документация и банковото Ви извлечение, опитайте някои от тези съвети за отстраняване на неизправности:
Потърсете транзакция, която е точното количество долара, което сте извън баланса
Разликата може да бъде една транзакция, така че потърсете точната сума в долари, която сте изключили. Например, ако разликата ви е $ 42, тогава проверете банковото си извлечение, за да видите дали има една позиция за тази сума и ако не проверите транзакциите, записани в счетоводния ви софтуер или в касовата книга.
Уверете се, че всички транзакции се появяват в счетоводните ви записи и в банковия отчет
Уверете се, че всяка транзакция в банковото ви извлечение е записана във вашия счетоводен софтуер / касова книга. Всички транзакции, които са изброени в банковото Ви извлечение, но не се появяват в счетоводните ви записи, ще ви накарат да останете извън баланса и обратно. Ще трябва да добавите транзакцията към вашия счетоводен софтуер или в касова книга и след това да продължите с равнението.
Съгласувайте един месец в даден момент
Освен ако нямате много транзакции, не бих препоръчал съчетаването на повече от един месец в даден момент. Колкото повече транзакции трябва да съгласувате, толкова по-големи са шансовете ви да имате разлика. Намирането на небалансиран ще бъде много по-трудно да се намери, ако трябва да погледнете през две или три месеца на транзакции, а не само на един.
Ако не можете да намерите разликата, започнете отначало
Ако имате разлика по-голяма от $ 1 и не сте успели да прецените нещата, предлагам да започнете примирението. Основната причина е, че ще ви отнеме повече време, за да продължите да откривате това несъответствие, което да започне от нулата.
Долния ред
Досега трябва да имате по-добро разбиране за това как съчетаването на банковите ви сметки може да ви помогне да останете на върха на паричните средства, които идват и излизат от бизнеса ви и да улесняват данъчното време. Ако управлявате книгите си с Excel или писалка и хартия, трябва да преминете към QuickBooks. Вие не само ще спестите много време, но и ще имате актуални финансови данни, ако използвате QuickBooks, за да управлявате всичките си приходи и разходи.
QuickBooks е счетоводен софтуер номер едно, използван от повечето малки предприятия, и ние не само го препоръчваме на малките предприятия, но също така го използваме за управление на нашите книги тук в FitSmallBusiness. QuickBooks ви позволява да свържете всичките си сметки за проверка, спестявания и кредитни карти, така че транзакциите да се изтеглят автоматично и да бъдат лесно съгласувани всеки месец. Регистрирайте се в профила си в QuickBooks Online и можете да спестите до 50% от платения абонамент.
Посетете QuickBooks
