Заемът за търговски недвижими имоти се използва от бизнеса за закупуване, обновяване или рефинансиране на търговски имоти. Съставихме списък, за да намерим най-добрия доставчик на заем за търговски недвижими имоти, за всички нужди, включително търговски центрове на дребно, офис сгради и сгради със смесено предназначение. Прочетете по-долу, за да разберете кои доставчици препоръчваме.
Най-добър доставчик на кредити за недвижими имоти
| Какво е най-доброто за? | |
|---|---|
| US Bank | (Най-добър като цяло) Дългосрочен собственик заети заеми за търговски недвижими имоти без ограничение. |
| JP Morgan Chase | Собствениците на недвижими имоти се нуждаят от до 25 милиона долара за многофамилни проекти. |
| Уелс Фарго | Опитни предприемачи, които искат да финансират големи проекти. |
| Liberty SBF | Един добър вариант за проучване на SBA 504 заеми до 14 милиона долара. |
| Североизточна банка | Добра алтернатива за ниши или високорискови индустрии. |
| SmartBiz | Платформа за кредитен доставчик, която ви свързва с бързи SBA 7a търговски кредити за недвижими имоти до 5 милиона долара. |
Как сме оценили търговските доставчици на кредити за недвижими имоти
Когато разглеждаме най-добрите доставчици на търговски кредити за недвижими имоти, разгледахме най-добрите кредитори и взехме под внимание следните неща:
- Опит на доставчика на кредит
- Разходи и цени
- Условия за изплащане
- квалификационна
- Скорост на финансиране
- Защо може да искате да използвате средствата
След като взехме под внимание всички тези неща, открихме, че US Bank е най-добрият доставчик на цялостни търговски недвижими имоти (CRE). Те са най-разнообразните от всички опции, предлагащи всичко от конвенционален CRE заем до мостов заем. Техните кредитни решения отговарят на нуждите на повечето кредитополучатели и имат офиси на 24 основни пазара с 38 млрд. Долара по заеми.
Въпреки това, всички опции са добри решения за финансиране на проекти за търговски недвижими имоти. Правилният доставчик на кредити за недвижими имоти в крайна сметка ще зависи от вашите специфични нужди. Прочетете за разходите, условията и квалификацията на всяка от опциите по-долу, както и къде да получите заема, който е най-подходящ за вас.
Най-добър доставчик на кредити за търговски недвижими имоти:
US Bank е голям национален традиционен кредитор, който предлага разнообразни кредити за търговски недвижими имоти (CRE). Те предлагат традиционни и SBA кредити за собственост на търговски имоти, без лимит за финансиране, както и финансиране на инвестиционни имоти. Като голяма национална банка те обикновено могат да помогнат на най-квалифицираните кредитополучатели, независимо от вашите CRE нужди.
Кой е американската банка за най-добър
Заем за търговски недвижими имоти в US Bank може да бъде подходящ за всеки, който се нуждае от финансиране на недвижими имоти. По-конкретно, те са най-добри за кредитополучателите, които се нуждаят от голяма сума на кредита, защото не разполагат с максимален размер на кредита. Те са подходящи за основните кредитополучатели, които търсят най-ниските възможни лихвени проценти и най-дългите условия за изплащане.
Разходи на американската банка
Разходите за заем от американска банка ще зависят от вида на заема, който получавате, как изглежда кредитният ви профил и от стойността на вашия недвижим имот. Като цяло, ще можете да заемате до 80% от стойността на имота, като лихвените нива достигат до 4,75%.
Общите разходи за заем за търговски недвижими имоти от Американската банка са:
- Кредит до стойност (LTV): До 80%
- Авансово плащане: 20 – 35%
- Лихвени проценти: 4,75 - 6,75%, променлива или фиксирана
- Такса за възникване: 0 – 1%
- Закриване на разходите: 2 – 5%
Условия на американската банка
Заемът за търговско недвижимо имущество на американска банка няма ограничение за максималната сума, която можете да заемете. Вашите условия за погасяване ще зависят от нуждите на вашия кредит, но могат да бъдат до 15 - 25 години.
Общите условия за заем за търговски недвижими имоти от Американската банка са:
- Максимална сума за финансиране: Няма ограничение
- Условия за погасяване: 5 - 25 години, напълно амортизиран
- Време за финансиране: 30 - 45 дни, евентуално повече за заема SBA
Квалификации на американската банка
Минималната квалификация за заем за търговско недвижимо имущество на американска банка е 700+ кредитен рейтинг, най-малко 1 година в бизнеса и DSCR от 1,25+. Ако кредитният Ви профил не е много по-добър от минималните изисквания, може да се наложи да поставите допълнително обезпечение, преди да можете да се класирате.
Общите квалификации за заем за търговски недвижими имоти от Американската банка са:
- Кредитен рейтинг: 700+
- Години в бизнеса: 15 години
- Коефициент на покритие на дълга (DSCR): 1.25+
- обезпечение: Може да се изисква допълнително обезпечение
- Обитавани от собствениците им: 51% + за традиционни и SBA кредити
Къде да кандидатстваме в US Bank
За да кандидатствате за заем за търговски недвижими имоти в US Bank, ще трябва да се свържете със специалист по кредити по телефон или електронна поща, или да влезете в един от банковите им клонове в цялата страна. Те не разполагат с онлайн процес на кандидатстване и можете да очаквате, че ще отнеме повече време, отколкото други доставчици на кредит ще получат финансиране. Въпреки това, ако имате нужда от голям CRE заем, това е най-добрият вариант.
Посетете US Bank
Най-добър доставчик на кредити за CRE за многофамилни проекти:
JP Morgan Chase е национален кредитор, който всяка година инвестира милиони долари в кредити за недвижими имоти. Те се фокусират върху многофамилни, индустриални, офисни, търговски или смесени имоти и проекти, което ги прави подходящи за много собственици и предприемачи в областта на недвижимите имоти. Те могат да финансират проекти до 25 милиона долара и да имат конкурентни цени за повечето други големи инвеститори в недвижими имоти.
Кой JP Morgan Chase е най-добър за
Собствениците на недвижими имоти, които искат да финансират многофамилен проект до 25 милиона долара, трябва да разгледат JP Morgan Chase, тъй като те са едни от най-добрите кредитори в страната. Те предлагат и гъвкави възможности за проекти, в които вярват в рамките на търговските, офис или индустриални помещения, до 15 милиона долара. Ако не сте утвърден разработчик на недвижими имоти, но имате солиден проект, който се нуждае от финансиране, тогава JP Morgan Chase може би е най-подходящото за вас.
Разходите на JP Morgan Chase
Разходите за заем с преследване по JP Morgan ще варират в зависимост от вида на проекта, който финансирате, и риска, свързан с този проект. Като цяло, те ще финансират до 80% от стойността на имота с конкурентни лихвени проценти, подобни на лихвените проценти по SBA.
Общите разходи за мостов заем от JP Morgan Chase са:
- Кредит до стойност (LTV): До 80%
- Авансово плащане: 20 – 30%
- Лихвени проценти: 5 – 9%
- Такси: 1 – 3%
- Закриване на разходите: 1 – 2%
Условия на JP Morgan Chase
JP Morgan Chase предлага многофамилни заеми до 25 милиона долара и заеми за други търговски имоти до 15 милиона долара. Те се гордеят, че имат опростен процес на кандидатстване, който обикновено може да бъде напълно финансиран за около 45 дни.
Общите условия на заем за търговски недвижими имоти от заема от JP Morgan Chase CRE са:
- Максимална сума на заема: 25 милиона долара за многофамилни проекти, 15 милиона долара за други
- Условия за погасяване: 1 - 10 години
- Време за финансиране: ~ 45 дни
Квалификации на JP Morgan Chase
Заем от JP Morgan Chase не е лесен за квалифициране и те не представят много от минималните си изисквания. Вместо това те разглеждат всяка инвестиционна възможност поотделно, за да определят дали си струва инвестицията. Като минимум ще трябва да бъдете първостепенен заемател с 1,25+ DSCR. Няма изисквания за „време в бизнес“ и няма да имате нужда от допълнително обезпечение.
Общите квалификации за CRE заем от JP Morgan Chase са:
- Кредитен рейтинг: Главни заемополучатели
- Години в бизнеса: Няма специфични изисквания
- Коефициент на покритие на дълга (DSCR): 1.25+
- обезпечение: Не са необходими допълнителни обезпечения
- Обитавани от собствениците им: 51%+
Къде да кандидатствате с JP Morgan Chase
Можете да започнете процеса на кандидатстване, като се свържете с местоположението на клон на JP Morgan Chase. За по-малките CRE заеми можете да влезете във всяко местоположение на Chase Bank, но за по-големи или по-сложни проекти трябва да работите директно с един от техните 9 национални офиса, специализирани в многофамилни имоти.
Посетете JP Morgan Chase
Друг CRE заем доставчик за опитни собственици на недвижими имоти:
Wells Fargo е една от най-големите доставчици на недвижими имоти всяка година. Те търсят опитни предприемачи или собственици на недвижими имоти, които трябва да финансират големи проекти. Максималният им размер на финансиране достига до 500 милиона долара, но сделките, които са големи, са рядкост. Те не само работят с отделни собственици на недвижими имоти, но и с инвестиционни фондове за недвижими имоти (REITs) и фондове за недвижими имоти, които искат да наберат пари за еднократни проекти.
Кой Уелс Фарго е най-добър
Wells Fargo е чудесно решение за опитни собственици на недвижими имоти и предприемачи, които искат да финансират проект, който струва повече от 15 милиона долара. Те са един от най-големите доставчици на кредити за недвижими имоти в страната и се специализират в това да затворят тези по-големи проекти.
Можете също така да получите по-малък заем за недвижимия имот, който вашият бизнес заема до $ 750,000, което е много по-лесно да се класирате за и по-бързо да финансирате. За тези кредити можете да влезете във всяка банка на Wells Fargo, за да кандидатствате, но ние ще се фокусираме върху по-големите заеми, които Wells Fargo е популярен в останалата част на този раздел.
Разходи на Уелс Фарго
Разходите по кредита на Wells Fargo CRE ще имат по-малки проценти на таксите от останалите доставчици на заем, защото те се фокусират върху по-големи суми на заем. Техните LTV и лихвени проценти са конкурентни с други големи национални доставчици на заем.
Заемът на CRE от Wells Fargo обикновено има следните разходи:
- Кредит до стойност (LTV): До 80%
- Авансово плащане: 20-30%
- Лихвени проценти: 5 – 10%
- Такси: 1 – 3%
- Закриване на разходите: 0.5 – 1%
Условия на Wells Fargo
Wells Fargo на практика няма максимум кредитиране, тъй като те могат да заемат до 500 милиона долара за един проект. Типично ще се финансира в рамките на 4 - 6 седмици и може да изплати заема през следващите 5 или 10 години.
Заемът на Wells Fargo CRE обикновено има следните условия:
- Максимална сума на заема: 500 милиона долара
- Условия за погасяване: 5 - 10 години (до 20 години за големи проекти)
- Време за финансиране: 4 - 6 седмици
Уелс Фарго Квалификации
Тъй като Wells Fargo се фокусира върху опитни предприемачи и собственици на недвижими имоти, те са по-малко фокусирани върху личния Ви кредитен профил и вместо това оценяват това, което е в баланса Ви. Те искат да отпускат заеми на силна компания за недвижими имоти, която може да покаже миналия си успех и предава на Уелс Фарго как ще бъде успешен финансираният проект.
Кредитът на Wells Fargo CRE обикновено има тези квалификации:
- Кредитен рейтинг: N / A
- Години в бизнеса: Не е зададено изискване, но трябва да има успешен RE опит
- Коефициент на покритие на дълга (DSCR): 1.25+
- обезпечение: Може да се изисква допълнително обезпечение от другите ви активи за недвижими имоти
- Обитавани от собствениците им: Не е задължително
Къде да кандидатствате с Wells Fargo
Можете да кандидатствате за заем от Wells Fargo, като попълните формуляра за контакт на техния уебсайт. Формулярът изисква основна информация за вас, вашия бизнес и собствеността, която финансирате. Един от техните опитни професионалисти в областта на кредитирането ще се свърже с вас по отношение на вашия проект и какви са вашите възможности.
Посетете Уелс Фарго
Добър вариант за кредити за търговски недвижими имоти SBA 504:
Имайте предвид, че SBA 504 кредити имат 3 различни части. Ще заемете 50% от традиционен банков кредитор, 40% от сертифицирана компания за развитие (CDC) и ще поставите 10% като авансово плащане. Прочетете нашето ръководство за SBA 504 заеми, за да научите повече.
Кой Liberty SBF е най-добър за
Liberty SBF е чудесна възможност, ако търсите ниските лихвени проценти по кредита SBA 504 и трябва да заемете до 90% от стойността на имота. Поради частта от заема от CDC, този тип финансиране може да отнеме повече време за финансиране от други доставчици в списъка, така че е важно да не се нуждаете от средства в рамките на 30 дни.
Разходи на Liberty SBF
Разходите за заем на Liberty SBF ще бъдат подобни на други кредитни доставчици, които предлагат кредити от SBA 504. Както всеки друг вид SBA заем, разликите ще бъдат в таксите за опаковане, начислявани от вашия кредитор. Liberty SBF таксува такси до 3,75% от техните 504 заеми, с допълнителни $ 13K допълнителни разходи за закриване и оценка или доклади за околната среда.
Общите разходи за SBA 504 заем от Liberty SBF са:
- Кредит до стойност (LTV): До 90%
- Авансово плащане: 10 – 20%
- Лихвени проценти: 4 - 6%, променлива или фиксирана
- Такси: До 3.75%
- Закриване на разходите: $ 3K такса за обработка и $ 10K депозит
Условия на Liberty SBF
С SBA 504 заем от Liberty SBF, можете да заемете до 14 милиона долара и да разпределите плащанията си до 25 години. За SBA 504 заемодателят Liberty SBF е по-бърз от повечето, обикновено ви финансира за около 30 дни.
Общите условия за заем от SBA 504 от Liberty SBF са:
- Максимална сума на заема: $ 14 милиона
- Условия за погасяване: До 25 години
- Време за финансиране: 30 дни
Квалификации на Liberty SBF
Квалификациите за заем на Liberty SBF са същите за повечето други SBA 504 заеми. Като минимум, ще ви е необходим кредитен рейтинг от 680+, бизнес от 2+ години и DSCR от 1.20+. Liberty SBF не изисква никакво допълнително обезпечение, освен недвижимото имущество, което финансирате.
Общите квалификации за заем от SBA 504 от Liberty SBF са:
- Кредитен рейтинг: 680+
- Години в бизнеса: 2+ години
- Коефициент на покритие на дълга (DSCR): 1.20+
- обезпечение: Не са необходими допълнителни обезпечения
- Обитавани от собствениците им: 51%+
Къде да кандидатствате със свободата SBF
За да започнете SBA 504 заем в Liberty SBF, трябва да говорите директно с представител на заема. Можете да попълните обикновен онлайн формуляр с вашата информация за контакт и един от техните представители ще достигне до вас бързо, за да започнете обработката на кредита. Можете да очаквате да бъдете напълно финансирани за тези SBA 504 кредита за 45 - 90 дни.
Посетете Liberty SBF
Възможност за предоставяне на кредити за търговски недвижими имоти за нишови индустрии:
Североизточната банка е сравнително нов играч в пространството на CRE, но те предлагат широка гама от възможности за финансиране на недвижими имоти. Ако имате нужда от търговско финансиране, има добър шанс Northeast Bank да помогне. Докато те са традиционен кредитор, те обикновено финансират заемите си много по-бързо от други традиционни доставчици. Въпреки това, те са по-нов играч в пространството, така че все още не е ясно колко силна е тяхната програма.
Североизточна банка е специализирана в кредитирането на рискови или много нишови индустрии. Някои от отраслите, в които специализират, включват:
- Хотели
- Здравни заведения
- Газостанции
- Квалифицирани сделки
- На дребно
Видовете кредити, предлагани от Североизточна банка, включват:
- SBA 7a
- SBA 504
- SBA Express
- Търговски кредити, обезпечени с недвижими имоти
- Конвенционални заеми за закупуване на търговски недвижими имоти
- рефинансирате
- Портфейлни кредити
- Мост кредити
- USDA
Кой североизточна банка е най-добър за
Заем за търговски недвижими имоти (CRE) от Североизточна банка може да бъде подходящ за почти всеки CRE проект. Ако търсите бързо финансиране на CRE в рамките на 30 дни или работите в рискова индустрия, тогава Northeast Bank е добър вариант. Правилно е за много нишови фирми, които търсят кредитор, който е запознат с тяхната индустрия.
Североизточна банка разходи
Североизточната банка има конкурентни разходи по техните търговски кредити за недвижими имоти. Въпреки това, техните разходи варират в зависимост от вида на кредита, който получавате. Например, техните разходи по SBA заем ще бъдат подобни на всеки друг SBA заем, докато техният мостов заем ще струва повече от SBA опцията.
Общите разходи за търговски кредит за недвижими имоти в Североизточна банка са:
- Кредит до стойност (LTV): До 80%
- Авансово плащане: 20 – 30%
- Лихвени проценти: Толкова ниско, колкото е 5,5%, обикновено променливо
- Такси: 0 – 3.5%
- Закриване на разходите: 0 – 4%
Североизточни банкови условия
Първоначално можете да заемете до $ 12 милиона от Североизточна банка за CRE заем. Въпреки това, дългосрочните клиенти могат да се класират за до $ 20 милиона. Срокът на заема зависи от това какъв кредит получавате, но може да бъде до 25 години.
Общите условия за заем за търговски недвижими имоти в Североизточна банка са:
- Максимална сума за финансиране: До 12 милиона долара
- Условия за погасяване: До 25 години
- Време за финансиране: 30 - 40 дни, но значително по-малко за техния мостов заем
Квалификации за Североизточна банка
Минималната квалификация за търговски кредит за недвижими имоти в Северозападната банка е 680+ кредитен рейтинг, 2+ години в бизнеса и DSCR от 1.25+. В зависимост от Вашия кредитен профил може да се наложи да предоставите допълнително обезпечение над имота, който финансирате.
Общите квалификации за търговски кредит за недвижими имоти в Североизточна банка са:
- Кредитен рейтинг: 680+
- Години в бизнеса: 2+ години
- Коефициент на покритие на дълга (DSCR): 1.25+
- обезпечение: Може да се изисква допълнително обезпечение
- Обитавани от собствениците им: 51% + за традиционни и SBA кредити
Къде да кандидатствате с Североизточна банка
Можете да започнете със заем от Североизточна банка, като се свържете с тях по телефона или по електронната поща. Можете също да преквалифицирате, като попълните опростена онлайн форма и някой от банката ще ви достигне бързо. Тяхното време за изпълнение е бързо в сравнение с други традиционни заемодатели, получавайки ви термин лист в рамките на няколко дни и напълно финансирани в толкова бързо, колкото 30 дни.
Посетете Североизточната банка
Онлайн доставчик на кредити за недвижими имоти за търговски кредити за SBA 7a:
SmartBiz е онлайн доставчик на кредити SBA, който предлага SBA 7a търговски кредити за недвижими имоти до 5 милиона долара. Те работят директно с кредиторите и ги сравняват според вашите уникални нужди, което ускорява процеса на заемане на SBA и подобрява шансовете ви за финансиране.
Те са идващ търговски доставчик на недвижими имоти, който обхваща технологиите. В действителност, тяхната технология помага да се революционизира пазарът под $ 350k. Ако търсите за SBA заем за вашия търговски проект за недвижими имоти, SmartBiz е интересна възможност да проверите, защото те са страхотни при финансирането на заеми за оборотен капитал под $ 350,000, а също така предлагат SBA 7a CRE заеми до 5 милиона долара. ,
Кой SmartBiz е най-добър за
Първоначалните кредитополучатели, които искат да заемат до 5 милиона долара за своя проект за недвижими имоти чрез програмата за гарантиране на заема SBA, които трябва да бъдат финансирани бързо. Това са дългосрочни заеми с ниски лихвени проценти, но могат да бъдат трудни за получаване. Тяхната онлайн технология, насочена към кредитиране, прави този интересен избор да се провери за по-малки кредити CRE.
Разходи за SmartBiz
Повечето кредити SBA имат сходни разходи, независимо от това кой заемодател ще свърши. Там, където разходите са различни, това се дължи на потенциалните такси за опаковане на кредита. Таксите за SmartBiz могат да бъдат с 1% плюс разходите за затваряне от около $ 5,000.
Общите разходи за SBA CRE заем от SmartBiz са:
- Кредит до стойност (LTV): До 90%
- Авансово плащане: 10 – 30%
- Лихвени проценти: 5.75 - 8%, променлива или фиксирана
- Такси: 1 – 4.75%
- Закриване на разходите: ~$5,000
Условия за SmartBiz
С кредита SmartBiz CRE можете да се класирате за до 5 милиона долара с условия за погасяване до 25 години. SmartBiz има страхотни ревюта, има ясни такси и те ще ви финансират по-бързо от всеки друг доставчик на кредити SBA, които сме виждали, обикновено в рамките на 30 дни.
Общите условия на SBA CRE заем от SmartBiz са:
- Максимална сума на заема: 5 милиона долара
- Условия за погасяване: До 25 години
- Време за финансиране: 30 дни
Квалификации за SmartBiz
Квалификациите на SmartBiz са много сходни с всички изисквания за квалификация по SBA. Като минимум, трябва да имате кредитен рейтинг от 680+, 2+ години в бизнеса и DSCR от 1.25+. SmartBiz не изисква никакви допълнителни обезпечения, освен тези, които финансирате.
Общите квалификации на SBA CRE заем от SmartBiz са:
- Кредитен рейтинг: 680+
- Години в бизнеса: 2+ години
- Коефициент на покритие на дълга (DSCR): 1.25+
- обезпечение: Не са необходими допълнителни обезпечения
- Обитавани от собствениците им: 51%+
Къде да кандидатствате с SmartBiz
Можете да кандидатствате онлайн за SmartBiz заем. Процесът на кандидатстване отнема само няколко минути и изисква само основна лична и бизнес информация. След като преквалифицирате, SmartBiz ще работи с вас директно, за да получите SBA заема, финансиран в рамките на 30 дни.
Посетете SmartBiz
Долната линия - най-добър доставчик на кредити за недвижими имоти
Много от най-добрите доставчици на търговски заем за недвижими имоти са големи национални банки като Wells Fargo и JP Morgan Chase. Други са по-нови играчи в пространството, които си създават име с определена ниша за кредитиране, като SmartBiz с бързи кредити SBA 7a CRE.
Нашият препоръчителен най-добър търговски оператор за недвижими имоти за повечето търговски кредити за недвижими имоти е US Bank. Те разполагат с 24 офиса в цялата страна и финансират разнообразни възможности за вашия проект, за да ви помогнат да закупите, рефинансирате или подобрите имота си. Те предлагат конкурентни цени и могат да ви финансират по-бързо от 30 дни.
Посетете US Bank
