25 начина за подобряване на управлението на паричните потоци

Успешното управление на паричния поток позволява на бизнеса да разполага с точното количество парични средства по всяко време. Да имаш прекалено много пари на ръка означава, че капиталът стои празен. Но липсата на налични пари може да доведе до нарастващ бизнес. събрахме най-добрите съвети, които бизнес експертите трябваше да предложат, за да ви помогнем да подобрите управлението на паричния поток на вашия бизнес.

1. Само заемни, ако има дългосрочни ползи

Барбара Коркоран, съдия по предприемачество и акула

Заемането на пари може да бъде добро бизнес решение, когато се прави стратегически и с дисциплина. Но заемането на пари, без да се мисли за последиците, може да завърши с бизнес бедствие. Помислете точно как очаквате вашата компания да се възползва от заетите парични средства в дългосрочен план и колко вероятно е действително да получите очакваните ползи. Вижте повече съвети за малкия бизнес от Барбара Коркоран тук.

2. Планирайте как да използвате капитала преди заемане

Тай Кийсел, редактор в OnDeck Capital

Капиталът може да бъде използван, за да помогне на бизнеса да расте или да процъфтява, но няма да ви попречи да се сринете. Можете да използвате краткосрочен бизнес кредит или бизнес кредитна линия, за да преодолеете проблемите с краткосрочния паричен поток, но това може да осакати бизнеса ви с повече дълг, ако нямате ясна възвръщаемост на инвестициите или план за подобрение. Уверете се, че планирате как капиталът ще помогне на вашия бизнес, преди да поемете допълнителния капитал.

3. Включете неизплатените фактури в брой

Джеф Уайт, финансов анализатор във Fit Small Business

Можете да получите пари в брой веднага за всички неизплатени фактури, дължими през следващите 90 дни, за да попълните разликата в паричния поток, докато чакате клиентът да плати. Това се нарича Финансиране на фактури, или AR Финансиране, и можете да получите кредитна линия за стойността на Вашите фактури от компания като Fundbox. Можете да научите повече, като проверите нашето ръководство за финансиране на фактури.

4. Следете всичко и запазете данните си достъпни

Christal Bemont, SVP в Concur

Съвсем наскоро открихме, че малките предприятия получават средно по шест дублирани фактури на обща стойност повече от 12 000 долара всеки месец. Ако не ги следите отблизо, би било лесно да правите дублиращи се плащания. Проследяването на всичко това ще ви помогне да преодолеете грешките и пропуските, а запазването на всички тези данни на едно място ще помогне на целия ви екип да бъде на една и съща страница.

5. Бъдете платени по-бързо с решения за мобилни плащания

В American Express OpenForum можете да научите за 12 допълнителни съвета за парични потоци. Един от тези съвети е да предложим решения за мобилни плащания на клиентите си. Това е особено добре, ако продавате продукти или предлагате услуги в дома или офиса на клиента. Можете да забравите фактурите и вместо това да плащате на място с мобилни приложения, които могат да използват телефон или таблет, за да прокарват кредитни и дебитни карти.

6. Имате бизнес кредитна линия на ръка

Карон Бийзли, сътрудник в Малката бизнес администрация

Използването на бизнес кредитна линия ще ви даде възможност за използване на наличния капитал, когато е необходимо. Най-хубавото е, че не трябва да плащате за част, която в момента не сте заети. Трябва да кандидатствате за LOC, преди да мислите, че може да се нуждаете от нея, защото тя може да работи като спешна кредитна линия, която да използвате, както ви е угодно.

7. Не допускайте грешка в печалбата за паричния поток

Майкъл Бърдик, главен изпълнителен директор на Paro

Високите печалби за даден месец не означават непременно, че имате наличните пари в брой, за да плащате разходите си, когато те са дължими. Уверете се, че създавате ясни, ефективни и бързи процеси за събиране на клиентските плащания и се възползвайте от гъвкавостта, която ви предлагат доставчиците или кредиторите. Увеличете максимално печалбата си, за да имате пари в брой, когато имате нужда от нея.

8. Прилагане на бюджет за парични потоци

Уилям Едуардс, държавен университет в Айова

Бюджетът на паричните потоци е оценка на всички парични постъпления и всички парични разходи, които се очаква да възникнат през определен период от време. Бюджетът на паричния поток ви принуждава да мислите за плановете си за годината и ви принуждава да тествате тези планове, за да видите дали те имат висока вероятност за успех. Ако не, можете да промените плана си, преди той да не успее.

9. Изграждане на касов резерв

Можете да използвате паричен резерв или бизнес кредитна линия, за да ви преведе през трудните времена на обичайните пропуски в паричния поток. Можете да използвате паричните средства, за да изплатите краткосрочните дългове, които се натрупват от завършването на работата, която чакате за плащане, или да поемате допълнителна работа, без да чакате плащането на предварително завършени работни места.

10. Кредитни карти могат да опростят проследяването на разходите

Карсън Ярбро, специалист „Потребителски прозрения“ в Offers.com

Бизнес кредитните карти могат да бъдат от голяма полза за тези, които искат да започнат нов бизнес, тъй като могат да се използват за проследяване на разходите от първия ден и дават много възможности, стимули и парични награди за вашия бизнес. Не само, че бизнес кредитните карти ви дават нетни 30 термини, но те също могат да добавят към вашия счетоводен софтуер и могат да запазят разходите ви в една сметка. Това може да ускори процеса на плащане на профилите Ви.

11. Бъдете активни при прогнозиране на резултатите

Финансовите специалисти използват прогнозиране, за да им помогнат да управляват правилно паричните средства на бизнеса. Можете да идентифицирате финансовите тенденции с помощта на дигитални инструменти и да имате ясна представа за това къде стои вашата компания на пазара. Всичко това може да доведе до по-добро вземане на решения, което може да повлияе положително на паричните потоци.

12. Споделете плана си за паричен поток с екипа си

Трой Азард, основател на 12 предприятия, президент на организацията на предприемачите и автор на Бъдещето утвърждаване на вашия бизнес

Управлявайте паричния си поток, като влезете във финансов ритъм във вашия бизнес със седмично / месечно / тримесечно планиране на паричните потоци. Месечните показатели за изпълнение и годишните събития за планиране могат да направят всеки от екипа по-наясно с парите, които излизат от вратата, и да ограничават ненужните разходи. Не пазете екипа си на тъмно или рискувате да управлявате погрешно парите, които имате.

13. Оферта за отстъпка за бързо плащане

Една от възможностите за увеличаване на паричния поток е да предложите на клиентите си отстъпки, ако плащат по-рано. Въпреки че тази практика може да повлияе на Вашия марж на печалбата, тя може да помогне на Вашето управление на паричния поток, като стимулира клиентите да извършват плащания по-рано, отколкото обикновено се изискват платежни цикли. Вашата компания може също така да се възползва от това с доставчици и други, които дължите.

14. Обмислете приемането на електронни плащания

Мат Бейкър, вицепрезидент по стратегията на FreshBooks

Помислете за приемане на електронни плащания. Това не само ви кара да изглеждате по-професионално на клиентите си, но данните FreshBooks показват, че електронните плащания се правят 8 дни по-бързо от традиционните методи. Това е огромна сделка, когато в момента не получавате редовни плащания от клиентите си.

15. Използвайте технологията за създаване на слаб бизнес

Нийл Макларън, основател на Vaping.com

Технологията позволява на предприятията да оперират „постно“ и да поддържат възможно най-ниските си разходи. Анализирайте всеки оперативен процес във вашия бизнес и определете точно колко струва вашият бизнес всеки месец. Потърсете технологични решения, които ви позволяват да изпълнявате тези задачи по-евтино и да ги изпълнявате възможно най-бързо!

16. Разнообразявайте предлаганите от вас продукти

Kabbage.com

Можете да разнообразите продуктите, които предлагате, за да увеличите продажбите си и да помогнете с паричния поток. Ако свържете тези нови предложения с другите си продукти, можете да получите допълнителни пари в брой с настоящи клиенти и да привлечете нови клиенти, които също могат да се заинтересуват от вашия основен продукт. Това е дългосрочно решение и няма да помогне с незабавна разлика в паричния поток.

17. Изисквайте депозити за големи поръчки

Майкъл Люис, писател в "Пари"

Ако работите по голяма или поръчка по поръчка, тогава трябва да заплатите аванс (или депозит) от 50% + предварително. Това ще ви попречи да харчите много пари, за да изпълните поръчката и след това да не можете да платите за работата си до 90 дни. Без депозит също така рискувате клиента си да договори намалено плащане, когато доставите.

18. Управление на очакванията за плащане с клиенти

Ричард Гертлер, бизнес адвокат

Напомнете на клиентите си, че очаквате да получавате своевременно заплащане, което им дава възможност да платят навреме. Напомнянията за телефонни разговори, както и писмени напомняния засилват това съобщение. Даването на разрешение за кредитна карта във файл, което позволява зареждането на кредитната карта на клиента или на клиента по просрочени сметки, помага да се елиминира времето и усилията за събиране.

19. Аутсорсване на рентабилни работни места

Марти Спарго, съосновател на REIZE

Аутсорсирайте колкото можете в области, които могат да направят работата по-ефективна. Когато аутсорсингът работи, уверете се, че има някой, който отговаря за лицето или екипа, на който сте аутсорсинг, който ще поеме собствеността върху качеството на продукцията. И се уверете, че този човек разбира как да бъде пестелив.

20. Преговаряйте за различни дати на плащане

Райън Химел, водещ финансов партньор, Северна и Южна Америка на Xero

Ако вашият паричен поток създава проблеми в определени периоди от месеца или година, може да успеете да подобрите ситуацията без драматични промени. Помислете за договаряне на различни дати на плащане с вашите доставчици, за по-добро съгласуване на потоците с изходящи потоци. Това може да разпредели паричните потоци и да ви даде дихателната стая, от която се нуждаете.

21. Дефинирайте всички парични потоци

Катрин Ууд, основател на неограничен потенциал

Започнете с разбирането къде всеки отделен доход идва от всеки месец, колко е то и кога можете да го очаквате. След това запишете точната дефиниция на това, което е всеки изходящ паричен поток (например, какви точни разходи се класифицират като “обучение”). Когато видите как можете да накарате парите да работят, става по-вероятно да започнете да предприемате действия и да елиминирате не -essentials.

22. Знайте скоростта на изгаряне

Ребека Кенеди, сътрудник на MP Star Financial

Разберете скоростта на изгаряне, която е вашият отрицателен паричен поток. Паричният поток ви казва колко дълго една компания може да остане в бизнеса без приходи или допълнително финансиране. За да изчислите, трябва да включите всичките си месечни оперативни разходи. По този начин ще знаете колко харчи бизнесът на месечна база и всичко, което не е от жизненоважно значение, може да бъде намалено. Можете да управлявате всички тези номера чрез счетоводна система, като Quickbooks.

23. Изисквайте първо плащане или фактура по-бързо

Боб Шойхет, финансов директор

Ако откриете, че се борите с паричния поток, може да искате да приложите първата политика за плащане, която прави клиентите ви да плащат, преди да предоставите услуги. Ако не желаете да имате такава строга политика, опитайте да фактурирате клиентите си по-бързо. Колкото по-бързо можете да им получите фактура, толкова по-бързо могат да я заплатят.

25. Създайте седмичен отчет за паричните потоци

Стивън Мунтън, главен изпълнителен директор на S3 Security

Най-добрият инструмент за управление на паричните потоци, който моите компании използват, е прост, но много ефективен седмичен отчет за паричните потоци в Microsoft Excel. Седмичният доклад за паричните потоци се фокусира върху три основни ключови показателя за ефективност (KPI). Първият е вашето действително начало на паричния баланс в периода, второто е вашето прогнозирано вземане на сметки (AR), а третото е дължимото на сметките (AP), за да помогне за прогнозиране на разходите.

БОНУС: Добавете дисциплина към вашите фактури и платежни системи

Иън Фиц-Харис, директор по стратегическо развитие в URICA

Преследването на неизплатени фактури изгаря време. Ако не разполагате с процеси, които да гарантират, че клиентите ви плащат навреме, и дисциплината, която да наложи тези процеси, вашият паричен поток може просто да пресъхне. Изпращайте фактурите си бързо. Сложете напомнящи системи, така че да преследвате неизплатени фактури в момента, в който са закъснели. Бъдете внимателни - това ще ви спести време. Можете също така да помислите за адаптиране на условията, така че вашите клиенти да понесат финансова санкция за забавено плащане. Като алтернатива можете да предложите отстъпка, ако плащат по-рано.

БОНУС: Разширете задълженията си

Quickbooks.Intuit.com

Обикновено можете да удължите много от задълженията си. Можете да получите нето-30 или нето-60 условия от вашите доставчици, ако просто попитате. Ако понастоящем имате условия, опитайте се да разширите термините по-високи от нет-90. Това може да подобри Вашия незабавен паричен поток чрез удължаване, когато всъщност трябва да направите много от по-големите си плащания.

Над теб

Сега, след като споделихме какво казват много експерти от индустрията за подобряване на паричния поток на вашия бизнес, ще се радваме да чуем какво мислите. Имате ли съвети или ресурси, които могат да бъдат от полза за други собственици на малки предприятия? Ако имате нужда от разяснения или имате въпроси относно управлението на паричните потоци, не се колебайте да ги оставите в коментарите по-долу.